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                    評級信息管理制度

                    發布于:2019-02-25 11:54 作者: 閱讀量:539

                    第一章 總 則

                    第一條 為了保障評級作業流程中信息的有效使用和規范管理,特制定本制度。本制度適用于公司所有員工。

                    第二條 公司及公司所有員工均應對受評對象的商業秘密、涉及人員的隱私和協定的不可公開信息保密。


                    第二章 評級信息的內容及來源

                    第三條 信用評級信息包括受評對象的內部信息和外部信息兩大類。

                    第四條 內部信息包括財務及非財務信息、受評對象的未來發展信息、受評對象管理部門和股東的信息等。

                    第五條 外部信息包括宏觀經濟環境、產業(或行業)發展趨勢、技術環境、政策和監管措施等來自受評對象外部、由評級機構獨立收集的信息等。

                    第六條 評級信息來源包括受評對象(發行人),以及與受評對象(發行人)存在業務、管理、監督等關系的相關部門。這些相關部門包括銀行類金融機構、非銀行類金融機構、政府部門、司法部門、國際合作組織、其他社會征信機構等。

                    銀行類金融機構:政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行、農村商業銀行、城市合作信用社、農村信用社、外資銀行、郵政儲蓄銀行等。

                    非銀行類金融機構:資產管理公司、證券公司、保險公司、信托投資公司、財務公司、金融租賃公司等。

                    政府部門:工商、稅務、統計、信息產業、海關、技術監督、勞動人事等國家行政機關和具有行政管理職能的單位。

                    司法部門:公安機關、檢察院和法院。

                    國際合作組織:亞洲開發銀行、國際清算銀行等國際公認的權威組織。

                    社會征信機構:依法批準成立,征集企業信息,向社會提供信息服務的法人單位及其他組織。


                    第三章 評級信息質量管理

                    第七條 公司各部門及評級人員在收集評級信息時應評估評級信息的相關性、及時性和可靠性,相關性是指要收集與受評對象及發行人有關的信息,這些信息可以直接或間接反映受評對象的信用狀況;及時性是指及時了解影響受評對象及發行人信用狀況的一些重大變動和最新信息;可靠性是指應區分可靠的信息和不太可靠的信息,保證信息的真實性和可驗證性,考慮不太可靠的信息在計量上的不確定性及其對評級結果的影響。

                    第八條 公司通過以下方式保證評級信息的質量:

                    1.建立評級信息質量審核機制,評估人員應對收集到的評級信息進行嚴格審核;

                    2.建立評級信息質量責任機制,明確信息收集人員的責任、信息來源、可使用的范圍等;

                    3.評級人員應對來源于受評對象的內部信息和自行收集的外部信息進行審慎分析。


                    第四章 評級信息的使用

                    第九條 項目組收到受評對象提供的資料、報表后,在合同規定期限內按有關規定進行詳細審核,并就受評對象經營及財務狀況組織盡職調查和訪談。

                    第十條 項目組成員應在審慎分析的基礎上,對內部信息和外部信息進行加工分析,出具信用評級報告,客觀反映受評對象信用狀況,不得同受評對象合謀篡改評級資料從而歪曲評級結果。


                    第五章 評級信息的保密

                    第十一條 評級項目完成后,對受評對象的評級信息,評級人員、業務檔案管理人員和信息科技部相關人員應在各自職責范圍內按照評級作業程序和《評級項目檔案管理制度》、《數據庫管理制度》相關規定進行整理和歸檔。

                    第十二條 所有與評級業務相關的人員應對受評對象的商業秘密、涉及人員的隱私和協定的涉密信息按照《評級業務信息保密制度》、《評級業務信息保密制度實施細則》的要求保密,避免因內部人員不當使用客戶的保密信息而發生內線交易等非法獲利的行為,以保護投資者和受評對象的利益,但有關法律法規要求披露的除外。

                    第十三條 所有與評級業務相關的人員及直系親屬,均不允許利用因履行評級服務而獲悉可能影響證券或貨幣市場金融產品的資料和非公開信息,以出售、購買或通過交易證券及貨幣市場金融產品的方式為自己和他人獲利。

                    第十四條 評級業務檔案及數據信息借閱均建立登記審批機制,禁止任何人員自行打印、復印、掃描、傳真、電郵受評對象的內部信息,禁止將內部信息帶離公司。

                    第十五條 評級業務檔案的借閱人不得私自將借閱資料提供給項目組之外的人員,借閱人應妥善保管借閱資料,未能及時歸檔的應上鎖管理。

                    第十六條 本制度由公司辦公會審定、解釋和修訂,并自下發之日起執行。



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